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随着上市公司半年度报告的逐步披露，相关基金公司的业绩也发布了。财务报告记者梳理了近50家基金公司的业绩，发现“基金公司的规模与业绩不成正比”。如易方达、工行瑞信、富国基金等基金公司业绩前三，其中工行瑞信、富国基金的收入和净利润排名前三，但公开发行规模不在行业前三。在这种情况下，每日财报记者以“基金公司业绩与基金规模的相关性“主题采访了金融魔方联合创始人兼首席金融专家马永贤。
金融魔方联合创始人兼首席金融专家马永经对此提出了看法：
首先要细分基金业绩与基金规模的关系。一般情况下，基金的业绩和规模都有倒U形效应。当基金规模最初增加时，业绩呈增长趋势，但当基金规模过大时，业绩呈下降趋势。因此，对于基金经理来说，基金规模是一把双刃剑。基金规模过小，没有资金优势，但基金经理操作灵活性较高。而且当基金规模较大时，虽然资金方面很有利，但基金经理调仓换股的复杂性会变大。因此，从这个角度来看，很容易理解基金公司的规模与基金公司的业绩不成正比。
其次，基金公司的业绩不仅与基金规模有关，还与货币基金的比例有关。虽然有些基金公司规模高，但大多是货币基金，所以整体业绩不高。此外，基金公司的业绩还与公司的投资研究能力、明星基金经理的数量甚至运气有关。投资者在投资基金时，需要理性看待基金规模，不能落入“唯规模论”的怪圈。
基金的筛选没有绝对的标准。基金管理人的管理量是基金品牌影响力只能考虑的因素之一，基金的质量不能仅仅依靠基金的规模来评价。在筛选的同时，投资者应更加关注基金经理的投资风格和投资方法论是否成熟，基金本身的历史业绩是否稳定，基金回撤控制是否与投资者的收益预期和风险偏好相匹配。总之，只有客观看待基金规模，综合评价基金表现，找到合适的基金，才能长期持有，提升整体投资体验。
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